Инвестиции золото – плюсы и минусы, как вложить деньги в золото и выгодно ли покупать драгоценный металл?

Содержание

Инвестиции в золото в 2019 году

Уровень инфляции налички куда выше, нежели «твердой» валюты, при чем такая финансовая тенденция не меняется с годами. Мир не помнит ситуации абсолютного обесценивания золота, а вот примеры с дефолтом национальных валют можно перечислять достаточно долго, не хватит пальцев обеих рук. 

Традиционно на финансовых табло банков, ломбардов, бирж видно разницу между курсами покупки и продажи металла, в среднем 10-15%. Юрий Товстенко, эксперт Concorde Capital, уточняет: «разница — спрэд является еще одной характеристикой инвестиции в золото, что объясняется небольшим спросом населения на такие продукты».

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

  1. Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;
  2. Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;
  3. Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Способы инвестиций в золото

Рассматривая базовые формы, выделим для себя 2 основных направления:

  • Долгосрочные;
  • Краткосрочные (до 5 лет).

Последние немного рискованней первых и перед тем, как все же решиться на это, просчитайте риски и изучите конъюнктуру рынка. В странах, где нацвалюта привязана к доллару или евро, риск немного больше, поэтому диверсификацию никто не отменял.

Классические формы инвестиций:

  • Банковские слитки;
  • Инвестиционные монеты.

И первые, и вторые могут реально принести прибыль. Это хороший способ страховки капитала от обесценивания, а также универсальная валюта во всем мире и на всех биржах. Трудно отказать себе в реальной возможности приумножить, сделать это можно при поддержке компаний или финучреждений.

Покупая металл в слитках или монетах, далее выбираем для себя один или несколько (грамотный подход 2-3 одновременных разноплановых вложения):

  • Положить золото на банковский депозит. Ставка не большая (1,5-2%) минимум на год–два. Основной плюс — защита драгоценности и ее «работа на проценты».
  • Торговля на бирже своими силами или через опытного брокера.
  • Покупка не слитка или монеты, а ювелирных изделий. Плюс, в пополнении шкатулки драгоценностей, минус — потеря на цене, поскольку потом вы продаете готовое изделие намного дешевле, чем приобрели.
  • Инвестиции в золотодобывающие компании, а топовые из них всегда входят в индекс-100 «Gold Miners».
  • Купить коллекционные или инвестиционные монеты и постоянно искать им нового владельца через специальные площадки или аукционы; можно также дождаться ситуации, когда сами банки захотят выкупить изделия по более выгодной цене.

Золотые монеты

Хороший способ вложить деньги и начать получать прибыль завтра или через несколько месяцев — все индивидуально. Но стоит понимать, что во время продажи надо уплатить 13% на прибыль, поэтому изначально рассчитывается бюджет для покупки золотой монетки, а затем ее собственник сам или с помощью кого-то отправляется на поиски подходящего клиента.

Особо редкие нумизматические экземпляры через время можно продать намного дороже, чем номинальная стоимость металла и самой работы, особенно если постоянно заниматься поиском покупателя. И, что главное, рост цены на коллекционные и инвестиционные монеты, как на короткое, так и долгое время практически гарантирован. Особенно, если речь идет о лимитированных коллекциях. Но можно пассивно зарабатывать и каждый день, самостоятельно выходя на биржу или с помощью опытного брокера.

Торговля на бирже

Популярная финансовая пара «золото — доллар», «золото — евро» или еще какая-нибудь валюта встречаются на мировых биржах. Как правило, не имея опыта за плечами, торговлю слитком лучше доверить брокеру. Хотите попробовать силы самостоятельно? Добро пожаловать в демо-режим онлайн-биржи. Выбирая площадку, оцените ее ликвидность, рейтинг, отзывы и срок работы на рынке.

Заметно, что «новички» предлагают крутые условия, но в момент вывода средств и/или прибыли, полученной от торговли золотом или чем-то другим, предложения остаются предложениями. И как же актуальна в этой ситуации фраза о том, что не все то золото, что блестит.

Обезличенные металлические счета

Клиента привлекает простота работы системы: золотой слиток хранится в банке под защитой, а за все это время ему начисляются проценты, размер которых прямо связан с ценой на металл. При этом процент может расти, а может и падать.

Важный момент: при открытии обезличенного металлического счета начисление процентов происходит с учетом мирового рынка, но и это не самая большая беда — в случае введения в банк временной администрации слитки могут остаться там навсегда, ведь фонд госстрахования не покрывает такие риски. И тогда довольствоваться надо будет золотом для бедным — солнечными лучами.

Выбирайте банк осознано, обращая внимание на «привлекательные» условия и предоставляемые гарантии, а также проанализируйте все моменты (сумма, время работы, средний процент и т.д.) инвестиций. Инвестиции в серебро происходят реже чем в золото, что связано с более низкой ценой и не такой сильной привязкой к рынку.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Возможность стать богаче движет нормальными здравомыслящими людьми. При этом помним фразу, что именно в терпении скрыто золото, которое и может принести вам неплохие инвестиции; но всегда остается разумная доля риска. Говоря об основных плюсах, остановлюсь на таких:

  • Большинство вложений себя оправдывают, а учитывая, что цена на драгметалл не сильно поддается колебаниям, большая вероятность получения прибыли;
  • Возможность выбора способа инвестиции: от сотрудничества с банком до торговли на бирже или покупки криптовалюты;
  • Универсальность твердой валюты: золото везде золото. При этом хранится оно долго и не становится ветхим, как наличка;
  • Высокая ликвидность;
  • Возможность открыть ОМС на несовершенноголетнего, иногда вовсе маленького ребенка, дав ему, таким образом, старт в формировании личного капитала.

Говоря о минусах, обозначу, что любые вложения, в том числе инвестиции в интернете, это не волшебная палочка, которая обязательно принесет вам прибыль, есть доля риска, но в этом случае минимальная. Второй минус — долгосрочный период, сложно просчитать поведение рынка наперед, но тенденции развития все же виднеются. Третий: при возврате слитка в банк заплаченный ранее НДС 18% никто вам не вернет. Вопрос в правильности расчёта необходимого периода «работы», чтобы окупить вложения и еще получить прибыль.

Скажу так: главный психологический козырь инвестиции — историческая мера вещей: у кого есть золото, тот богатый. Правило работает в нашем подсознании и сейчас.

Рейтинг компаний для инвестирования в золото

На первых местах, разумеется, сфера золотодобычи, которая распространена в России и Канаде. Среди них можно остановиться на «Полиметалл» и «Полюс», а вот наиболее успешной в мире считается корпорация Goldcorp Incorporated из Северной Америки.

  1. Сбербанк — золотые слитки, монеты, металлические счета. Банк работает с 1847 года.
  2. Уральский банк — золотые слитки, монеты, металлические счета и серебро. Банк работает с 1990 года.
  3. Брокер Альпари — Торговля золотом на бирже. Работает с 1999 года.

Если использовать банк, как посредника, тогда Сбербанк, ВТБ и Альфа банк, пожалуй, продолжают держать пальму первенства. Среди электронных бирж заслуживает внимание Альпари и AMarkets. Я бы посоветовала выбрать несколько вариантов и изучить изнутри кухню каждого, чтобы понять принцип, как ваш слиток металла будет «работать», а не просто радовать глаз богатством и изящным блеском.

Риски при инвестициях в золото

Самый важный момент — его могут украсть, а в домашних условиях — тем более. Поэтому клиенты отдают предпочтение хранению слитков в банках в специальных сейфах или в депозитных ячейках. Кстати, любые повреждения: царапины, вмятины, сколы в геометрической прогрессии снижают цену.

Если рассматривать риск инфляции, то можно успокоиться: колебания рынка незначительные, порой сезонные и, как правило, цена возвращается на круги своя — продолжает медленно, но уверенно расти, радуя кошельки инвесторов. Параллельно можно поддержать какой-либо стартап и тоже получать прибыль, а как именно — уже написано в блоге.

Инвестиции в драгметаллы, особенно в столь популярное золото, через электронные деньги и вклады, по прогнозам аналитиков будут только увеличиваться в общем объеме капитала. Почему-то я склонна разделить с ними это мнение…

www.iqmonitor.ru

Что такое инвестиционное золото?

Популярное

Банки подтвердили прогноз по золоту на 2020 год

Мировая цена золота продолжает находиться в фазе консолидации. Однако аналитики крупных инвестиционных банков подтвердили свои оптимистические прогнозы по ценам на золото в следующем 2020 году.

Morgan Stanley: золото выше 1500$ за унцию в 2020

По сообщению портала Newsmax, американский банк Morgan Stanley прогнозирует продолжение роста цен на золото в следующем 2020 году, а фондовый рынок США, наоборот, может показать ослабление.

Золото: впереди финальный «слив»?

Золото нашло поддержку вблизи уровня 1450 долларов за унцию, который был сильным сопротивлением во время летнего ралли. Вероятнее всего, это промежуточное «дно», и после отскока цена пойдёт ниже.

Золотой запас России по итогам октября 2019

В октябре этого года золотой запас России снова вырос. Центральный банк страны купил для резервов государства ещё 300.000 унций жёлтого драгметалла, хотя в прошлом октябре было куплено 900.000 унций.

Аналитик Bloomberg про рост золота в 2020 году

По мнению Bloomberg, цена золота имеет хорошие шансы снова преодолеть отметку в 1500$ за унцию. Кроме того в Нью-Йорке на рынке фьючерсов была поставлена сенсационная ставка на рост золота до 4000 долларов.

Конец ноября 2019: затишье на рынке золота

На прошлой неделе на американском рынке фьючерсов происходили активные торги золотом в виде ценных бумаг, но это никак не повлияло на стоимость жёлтого драгметалла — она практически не изменилась.

Фонд из США купил «бумажное» золото на 31$ млрд.

Американский инвестиционный фонд Evoke Wealth Llc. купил в третьем квартале текущего 2019 года акции крупнейшего ETF-фонда на сумму 31 млрд. долларов, что соответствует 700 тоннам «бумажного» золота.

Metals Focus: профицит серебра по итогам 2019

За последние несколько месяцев отношение инвесторов к серебру значительно улучшилось. Об этом говорится в обзоре аналитической компании Metals Focus. Спрос на защитные активы в мире сохранится.

Сможет ли Румыния вернуть золото домой?

Президент Румынии отказался подписывать одобренным парламентом закон по возвращению национального золота в страну. Он считает, что на репатриацию золота необходимо сначала получить одобрение ЕЦБ.

Восходящий тренд на рынке золота ещё в силе

За последние несколько дней цена золота пережила некоторую коррекцию. После достижения 26 августа отметки 1534 долларов за унцию, сейчас жёлтый драгметалл торгуется на уровне 1455$ за одну унцию.

14 июня 2011


Инвестиционное золото — это золото высокой пробы в виде весовых слитков, чистота которых не менее 995 пробы, что составляет 23,88 карат, или в виде золотых весовых монет с чистотой не менее 900 пробы, произведенные после 1800 года.


По особенностям технологического процесса чеканки, монеты делятся на две основные группы: исполненные в качестве «пруф» (от англ. «proof») и исполненные в обычном (англ. «uncirculated») или улучшенном (англ. «brilliant uncirculated») качестве. Как правило монеты изготовленные качеством пруф считаются коллекционными и представляют ценность, в первую очередь для коллекционеров — нумизматов из-за ограниченного тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности, и зачастую может расти быстрее, чем на сам драгоценный металл, из которого изготовлена монета. Инвестиционные монеты выпускают намного большим тиражом, чем коллекционные, и качество их чеканки ниже. Покупатель платит за количество граммов драгоценного металла, которое содержится в монете. Рыночная стоимость таких монет, зависит в основном от содержания в них золота, а не от их редкости или номинала монеты обозначенного на лицевой стороне.


Инвестиции в слитки золота — это прежде всего противодействие инфляции и колебаниям валют. Инвесторы используют этот вид инвестиций для сохранения своего капитала, как правило, в периоды, когда бумажные деньги обесцениваются. В общей своей практике эксперты считают правильным хранить часть своего состояния именно в золоте, это 10-20% сбережений в общем капитале.


Золото обладает очень высокой ликвидностью, оно обращается на свободно мировом рынке, его легко купить и продать во всех странах. Ликвидность золота намного выше, чем у других типов вложений, например продажа недвижимости требует значительно более длительного времени и очень сильно зависит от географического положения.


Бумажные деньги, а теперь и электронные, могут потерять свою ценность в результате государственной политики и инфляции, на них влияют внешние и внутренние макроэкономические факторы и политические решения. При таких обстоятельствах правительства различных стран могут печатать деньги, так как они законодательно обладают монополией на их производство, чтобы оплатить долги и деньги снижают свою покупательную способность. Снабжение электронными или бумажными деньгами может быть бесконечным, оно никак не ограничено.


Снабжение золотом ограничено его мировыми запасами и добычей. Запасы золота ограничены и подтвердило свою эффективность в плане сохранения сбережений более чем тысячелетней историей. Золото обладает долговременной ценностью. Хотелось бы особенно обратить Ваше внимание на тот факт, что золото — это средство долговременного сохранения сбережений, а не средство быстрого спекулятивного получения прибыли.


Являются ли ювелирные изделия инвестиционным золотом?


Ювелирные изделия не являются инвестиционным золотом. Они обладают художественной ценностью, поэтому при покупке их цена в несколько раз выше рыночной стоимости реально содержащегося в них золота. При продаже, наоборот, обычно предлагается цена, которая примерно в несколько раз ниже рыночной стоимости золота, содержащегося в них.


Цена инвестиционного золота максимально приближена к биржевой цене, которая определяется в соответствии со спросом и предложением золота на мировых рынках. И при покупке и при продаже отличие от биржевой цены составляет всего несколько процентов. Ценность слитков и инвестиционных монет определяет фактическое содержание золота в них, а не субъективные факторы.

Актуальная цена на монету «Георгий Победоносец» — ЗДЕСЬ

Самая популярная монета в мире «Филармоникер» — ДАЛЕЕ

1
Читайте также:

Лучше слитки или монеты?

Перед покупкой инвестиционного золота всегда возникает вопрос, что выгоднее купить — золотые слитки или золотые монеты? У каждого из этих активов есть свои плюсы и минусы, которые должен знать каждый инвестор перед началом покупки…

Греки скупают золото из-за страха перед дефолтом

Жители Греции опасаются дефолта страны из-за проблем с госдолгами. Доверия в политиков больше нет. Люди надеются только на себя. Поэтому они забирают наличные деньги из банков и покупают на них золотые монеты и слитки…

Лондонский фиксинг на золото

Лондонский фиксинг на золото проводится в здании банка Rothschild два раза в день для установления цены на золото, которая используется в качестве ориентира для установления цены на золото по всему миру…

Штат Юта разрешил монеты из золота и серебра

В американском штате Юта вступил в силу закон, согласно которому изготовленные из золота и серебра монеты могут приниматься к оплате товаров и услуг не по своему номиналу, а по реальной стоимости содержащегося в них драгметалла.

Стандарт слитков золота Good Delivery

В мире существует большое количество слитков золота разных размеров. Но золотые слитки по стандарту Good Delivery являются мировым эталоном золотых слитков, которые принимаются по всему миру…

Герман Стерлигов о золоте и продуктах питания

Предприниматель Герман Стерлигов был одним из участников конференции «Золото: деньги прошлого и будущего», которая прошла в конце апреля 2011 года и была организована инвестиционным фондом Нейтана Льюиса New World Economics…

Драгметаллы будут расти из-за проблем в Европе и США

Экономическая ситуация в Греции и долговой кризис США будут главными причинами роста цен на драгоценные металлы в ближайшее время, так как золото является безопасной гаванью во время экономического кризиса…

ЦБ Китая выпустит больше монет из драгметаллов

Растущий спрос на золото и серебро в Китае вынудил Народный банк Китая выпустить больше золотых и серебряных монет с изображением панды, чтобы удовлетворить потребности инвесторов…

Цена золота в фунтах стерлингов достигла максимума

Банк Англии намерен провести второй этап количественного смягчения — «QE2». Результатом этого стал рост цены золота в фунтах стерлингов, которая достигла своего максимума 22 июня и составила 958,11 фунтов стерлингов за унцию…

Стив Форбс за введение Золотого стандарта

Миллионер Стив Форбс, владелец журнала Forbes, высказался за введение золотого стандарта с целью укрепить американский доллар. Число сторонников золотого стандарта в США среди известных людей постоянно растёт…

Греция не будет продавать своё золото

Даже не смотря на долговой кризис в стране, в мае 2011 года власти Греции смогли незначительно увеличить свои запасы золота. Даже продажа всего золота не помогла бы Греции решить проблему госдолгов..

Обручальные кольца 750 пробы

Столь популярное в Европе золото 750 пробы для России — явление сравнительно новое. Большинству россиян привычны золотые изделия 583 и 585 пробы. Эта ювелирная новинка рождает много вопросов, споров и даже мифов…

Серебряная монета «РВСН России»

ЦБ РФ выпустил серебряную монету номиналом 1 рубль из серии «Вооружённые силы Российской Федерации», посвящённую Ракетным войскам стратегического назначения, способные уничтожить ядерный потенциал противника…

Жители Ирана скупают золотые монеты

Нестабильная ситуация в экономике страны, а также небольшой выбор средств для инвестирования заставляют граждан Ирана покупать золотые монеты для сохранения своих сбережений от инфляции…

Швейцария думает о введении золотого франка

В Швейцарии была создана парламентская инициатива по обсуждению вопроса о введении в стране золотого франка, который даст жителям страны возможность защитить свои сбережения от финансового кризиса…

ЦБ Зимбабве за введение золотого стандарта

Зимбабве пришлось отказаться от своей валюты в 2009 году, чтобы пережить гигантский уровень инфляции. Теперь первые лица государства выступают за национальную валюту, обеспеченную золотом…

Во Вьетнаме обнаружили фальшивое золото

Рынок ювелирных изделий во Вьетнаме наводнён фальшивым золотом, что вызывает опасение у всех участников рынка. Многие продавцы понесли большие убытки, но никто точно не может сказать, откуда оно появилось…

Центральные банки и государство заодно

Центральные банки и государства имеют общие интересы в управлении деньгами. При этом центральные банки остаются независимыми от государства и сами определяют свою денежную политику, давая деньги государству под проценты…

«Полюс Золото» ищет партнёра

«Полюс Золото» заявляла о своём желании объединится с крупной иностранной золотодобывающей компанией ещё в течение 2010 года. И вот наконец стало предположительно ясно, кто же будет потенциальным партнёром для слияния…

Нейтан Льюис о привязке денег к золоту

Глава инвестиционного фонда New World Economics Нейтан Льюис рассуждает в своей статье о Золотом стандарте, при котором валюта должна быть привязана к золоту и свободно обмениваться на золото при первой же необходимости….

Нейтан Льюис о Золотом стандарте

В своей очередной статье Нейтан Льюис (Nathan Lewis) рассуждает о Золотом стандарте. Тема Золотого стандарта стала в последние годы как никогда очень актуальной в связи с мировым финансовым кризисом…

Вся правда о фальшивом золоте Форт Нокс

Уже давно ходят слухи о том, что у США имеется много фальшивого золота из вольфрама. Республиканец Рон Пол от штата Техас намерен выяснить, какое же всё-таки золото хранится в хранилище золота США Форт Нокс…

Nord Gold готовит IPO в 2011 году

Выход на биржу золотодобывающей компании Nord Gold ожидался ещё в 2010 году, но по разным причинам переносился. Теперь вероятный срок намечен на осень 2011 года. Компания рассчитывает привлечь 340-440 млн. фунтов стерлингов…

Избранное

Золото: впереди финальный «слив»?

Золото нашло поддержку вблизи уровня 1450 долларов за унцию, который был сильным сопротивлением во время летнего ралли. Вероятнее всего, это промежуточное «дно», и после отскока цена пойдёт ниже.

Рынок золотых монет c 18 по 24 ноября 2019

На протяжении нескольких недель курс золота держится около отметки 1460 долларов за одну тройскую унцию. Это связано с появлением надежды на разрешение торгового конфликта между США и Китаем.

Золото: поддержка и отскок. Надолго ли?

Золото нашло поддержку вблизи уровня 1450 долларов за одну унцию, который был сильным сопротивлением во время летнего ралли. Вероятнее всего, это промежуточное «дно», и после отскока цена пойдёт ниже.

Аналитика: золото на краю обрыва

Золото вошло в финальную стадию коррекции, которая будет сопровождаться масштабным сокращением спекулятивных длинных позиций, и должна завершиться к середине декабря. Впереди несколько важных событий.

Краткий обзор рынка золота: цели коррекции в ноябре

Золото продолжает «бурить дно» на фоне глобального дефицита долларовой ликвидности на рынках. Мы ожидаем падение ниже уровня 1400 долларов за одну унцию и финальное «дно» в первых числах декабря.

Коррекция даёт шанс увеличить инвестиции в золото

За последние несколько дней цена золота показала заметное снижение. Текущая консолидация на рынке золота предлагает долгосрочным инвесторам увеличить свои инвестиции в жёлтый драгметалл.

Deutsche Bank – банкрот? Пора покупать золото!

В ряде информационных изданий распространились слухи – да, пока только слухи – о том, что одно из важнейших финансовых учреждений для мировой экономики — Deutsche Bank — вскоре объявит о своём банкротстве.

Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.

Приложение на Android для покупки золотых монет

Российская инвестиционная компания «Золотой монетный дом» предлагает инвесторам в золото новое приложение для смартфонов на Android. С его помощью покупка золотых монет станет проще, как никогда ранее.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

gold.ru

Инвестиции в Золото | Блог Свободного Инвестора

  Тысячи лет золото считалось надёжным активом для сбережения капитала. Правительства государств, трансконтинентальные корпорации, крупнейшие мировые банки и самые богатые люди планеты использовали, используют и будут использовать золото для сохранения и приумножения своих капиталов.

  Ценность золота обусловлена сложностью добычи, физико-химическими свойствами, и как следствие – дефицитом жёлтого металла. Кроме того, золото используется во многих отраслях промышленности, а также в ювелирном деле. Поэтому, спрос на золото есть всегда.

  Золото является популярным активом не только у трансконтинентальных корпораций, банков и государств, но и у обычных частных инвесторов – таких, как ты или я. Золото отлично подходит для диверсификации портфеля.

  Стандартной схемой диверсификации считается доля золота в портфеле равная 10-15%. Но нужно понимать, что инвестирование в золото – это дело долгосрочное и инвестировать рекомендуется на срок не менее 3-х лет.

Стоит ли инвестировать в золото?

  Однозначно ответить на этот вопрос нелегко. До 2011 года золото росло в цене и инвестиции в этот драгметалл были очень привлекательны. Но после 2011 года цена на золото поползла вниз. Конечно же, здесь имеется в виду цена на золото по отношению к американскому доллару. По отношению к рублю ситуация иная. Но мы, всё же, будем рассматривать цену на золото в долларовом эквиваленте – так принято.

  Из графика исторической цены на золото видно, что чем дольше срок инвестирования – тем оправданнее инвестиции в золото. Например, предыдущий макропериод падения цен на золото длился около 20 лет (1980-2000). Но уже в 2008 году цена превысила значение 1980 года. Это говорит о том, что инвестиции в золото – это инвестиции на годы и даже на десятилетия.

  Прогнозы дело неблагодарное, поэтому я не буду предсказывать, в какую сторону пойдёт цена на золото в ближайшие годы. Но если смотреть на историю, то становится видно, что в долгосрочной перспективе золото всегда имело тенденцию к росту. К тому же, нынешнюю цену на золото никак нельзя назвать завышенной. Сейчас цена близка к себестоимости добычи.

  Какие же плюсы и минусы имеет золото, как инвестиционный инструмент?!

Плюсы:

  • Высокая ликвидность
  • Исторически золото всегда являлось мерилом стоимости денег
  • Не привязано к экономике каких-либо стран, в отличие от валют
  • Легко хранить
  • Металл не портится от времени
  • Редкий металл – добыча составляет всего около 3 000 тонн в год, поэтому нет обесценивания, как в случае с валютами, которые печатаются огромными партиями и обесцениваются
  • Востребовано в промышленности
  • За прошедшие 50 лет цена на золото поднялась с 35$ до 1 100$ за тройскую унцию (31.1 гр). То есть, золото подорожало более чем в 30 раз

Минусы:

  • Золото останется золотом. Его покупательская способность примерно одинакова во все времена. Максимум на что способно золото – в долгосрочной перспективе незначительно переиграть инфляцию
  • Невыгодные условия при покупке/продаже

Способы инвестирования

  Инвестировать в золото можно разными способами. Давай рассмотрим основные.

Покупка физического золота

  Самое простое – это купить физическое золото в виде каких-либо изделий: слитков, монет или ювелирных украшений. Купить-то просто, но так ли это выгодно? Давай рассмотрим способы инвестирования в физическое золото подробней.

Слитки и пластины

  Этот способ имеет один большой плюс – ты становишься обладателем физического золота. Так сказать, имеешь его на руках. В таком случае, ты не будешь зависеть от риска банкротства финансовых институтов и краха всей финансовой системы в целом.

  Но за этим неоспоримым плюсом кроется много минусов. Перечислю основные:

  • Одним из главных минусов является уплата НДС (в России – 18% от стоимости слитка). Налог уплачивается непосредственно при покупке в банке. При продаже слитка налог тебе никто не компенсирует. Прибавь к этому приличный спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи), который устанавливают банки, торгуя слитками, и ты получишь ситуацию, в которой после покупки золотого слитка, тебе нужно дождаться пока золото вырастет в цене процентов на 30, чтобы только выйти в ноль. Именно поэтому покупка золотых слитков – это долгосрочная инвестиция. При инвестициях менее чем на 3 года, велика вероятность, что даже при росте цены на золото, ты не покроешь расходы, связанные с покупкой слитка
  • Нужно заботиться о хранении слитка, ведь его могут просто-напросто украсть. Хорошим вариантом будет аренда ячейки в банке. А это – дополнительные расходы
  • Процедура продажи слитка может быть затруднена. Если ты купил слиток банке, то проблем, скорее всего, не возникнет. Хотя не каждое отделение занимается выкупом золота (даже если оно занимается продажей)
  • Поговаривают, что иногда банки отказываются принимать слитки и пластины, купленные в других финансовых учреждениях. Ну а если ты купил слиток не в банке, а в какой-нибудь подворотне, да ещё и без сертификата (или с поддельным сертификатом), то тогда продать его будет крайне затруднительно. Разве что, предлагать по подворотням за бесценок (ст. 191 УК РФ – незаконная продажа золота) 🙂
  • Порча слитка. Наличие даже небольших царапин и потёртостей сильно снизит цену слитка. А золото – металл очень мягкий, поэтому нужно относиться к нему очень бережно, чтобы избежать царапин, вмятин и других повреждений. Утеря или порча сертификата, который прилагается к слитку, также, крайне негативно скажется на цене и очень затруднит процедуру продажи (см. предыдущий пункт)

Монеты

  Монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Законодательством установлен перечень инвестиционных монет, при покупке которых не придётся платить НДС. А вот если ты захочешь купить в банке коллекционную монету, НДС всё же придётся заплатить.

  Плюсом покупки золотых монет является, как и в случае со слитками и пластинами, то, что золото будет у тебя на руках, и при любых банкротствах банков и даже крахе всей финансовой системы, сохранишь капитал.

  Минусов, как и в случае со слитками, немало:

  • НДС не взимается только с ограниченного перечня инвестиционных монет, помимо этого спред, как и при покупке слитков, немалый
  • Нужно обеспечить безопасность хранения
  • Процедура продажи монет может быть затруднена. Продажей монет занимаются многие банки, а скупкой – единицы. На чёрном рынке инвестиционные монеты котируются слабо, а цена, которую тебе могут предложить за коллекционную монету может тебя сильно разочаровать
  • Нужно разбираться в монетах, особенно при покупке коллекционных монет. Иначе, высока вероятность покупки неликвидных монет
  • Порча монеты. Как и в случае со слитками, любые повреждения — сколы, вмятины, потёртости, царапины снижают ценность монеты. Поэтому, учитывая, что золото – металл мягкий, к золотым монетам следует относиться очень бережно

Ювелирные украшения

  Покупка ювелирных изделий из золота в качестве инвестиций – это очень плохая идея. В цену украшения заложена стоимость работы ювелира, налог, наценка посредника, маркетинговые затраты и множество других нюансов. К тому же, для изготовления ювелирных украшений не используется золото в чистом виде, украшения зачастую содержат примеси других металлов. Всё это приведёт к тому, что когда ты захочешь продать золото, скупщик будет оценивать только долю золота, а не труд ювелира и прочие маркетинговые нюансы, за которые ты платил. Исключение – антиквариат и изделия, имеющие высокую художественную или историческую ценность. Такие изделия с годами будут становиться только дороже.

Покупка «бумажного» золота

  Все вышеперечисленные способы касались покупки реального металла. Теперь же давай рассмотрим случаи, когда при инвестициях в золото, самого золота ты не увидишь и не сможешь потрогать, но по документам будешь владельцем какого-либо количества золота (ОМС), либо будешь получать прибыль от изменения его цены (ETF, акции золотодобывающих компаний, фьючерс).

Через банк

ОМС

  Одним из самых популярных способов инвестиций в золото являются Обезличенные Металлические Счета.

  Обезличенный Металлический Счётсрочный или текущий счёт в банке, на который вместо валюты, по текущему курсу банка, зачисляются граммы драгоценного металла. То есть, тебе нужно всего лишь внести деньги, а банк сам сконвертирует их в зачисляемые граммы, которые будут храниться на счёте. Большинство российских банков предлагают возможность открытия ОМС.

  При инвестировании в ОМС, банк выдаст тебе на руки договор, подтверждающий твою инвестицию. Но, при желании, ты можешь запросить выдать тебе на руки физическое золото с твоего ОМС, но в этом случае тебе придётся заплатить 18% НДС и оплатить все сопроводительные расходы. Получать золото на руки не обязательно – ты можешь продать банку золото с твоего ОМС по текущему курсу покупки банка и получить деньги.

  Итак, плюсы ОМС:

  • Не нужно платить НДС
  • Не возникает проблем с хранением
  • Не возникает проблем с продажей металла
  • Отсутствует риск порчи
  • При открытии срочного металлического вклада можно получать проценты
  • При желании можно получить золото на руки
  • Покупая золото на ОМС на срок от 3-х лет, при фиксации прибыли не нужно платить налог на прибыль

  Минусы тоже имеются:

  • Риск банкротства банка – на ОМС не распространяется действие системы страхования вкладов, поэтому ОМС лучше открывать только в крупнейших банках, таких как Сбербанк или ВТБ24
  • Большой спред (разница между покупкой и продажей)

Через брокера

  Одним из самых выгодных и удобных, на мой взгляд, способов инвестиций в золото, являются инвестиции через брокера. Но, такой способ инвестирования является и самым сложным с технической точки зрения. Перед началом инвестирования нужно подписать договор с брокером и научиться работать с торговым терминалом. Кстати, я работаю с брокером Финам.

  Все способы инвестирования через брокера характеризуются следующими плюсами:

  • Не нужно платить НДС.
  • Не возникает проблем с хранением.
  • Не возникает проблем с продажей металла.
  • Отсутствует риск порчи.
  • Высокая ликвидность.
  • Незначительные спреды и комиссии.
  • Можно совершать сделки не выходя из дома.
  • Подходит не только для долгосрочных инвестиций, но и для спекуляций
  • Можно зарабатывать не только на росте цены, но и на падении

  Давай рассмотрим основные способы инвестирования в золото через брокера, а также их достоинства и недостатки.

Фьючерс

  Фьючерсэто контракт на поставку товара по определённой цене, в определённый срок в будущем. Фьючерсы торгуются на бирже, так же, как и акции. Фьючерсы больше подходят для краткосрочных спекуляций с золотом, так как позволяют использовать финансовый рычаг. Использование финансового рычага – пожалуй, главный плюс фьючерсов (но он же может являться и минусом)

Минусы:

  • Необходимость периодически роллировать позиции – продавать фьючерсы с ближним сроком исполнения и покупать с дальним сроком
  • Обратная сторона выгоды от использования финансового рычага — риск потерять все инвестиции (но всё же, при удачном раскладе можно и очень прилично заработать)
  • Минимальный объём покупки – 1 лот, равный одной тройской унции. Вложиться в меньший объём не получится

ETF

  В последнее время этот вид инвестиций обретает всё большую популярность. ETF (Exchange Traded Fund) – открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. ETF чем-то напоминают ПИФы, но с тем отличием, что паями ETF можно торговать, так же, как фьючерсами или акциями.

  Таким образом, через брокера ты можешь прикупить себе паёв ETF, привязанных к цене на золото.

  Плюсом является «бюджетность» ETF. Ведь можно вложиться всего в одну акцию ETF, стоимость которой может быть намного ниже стоимости фьючерсного контракта.

  Минус здесь только один. В ситуации глобального экономического кризиса, есть небольшая вероятность, что золотые ETF могут оказаться в недостаточной мере обеспечены реальным золотом. При таком маловероятном сценарии котировки золотых ETF и реального золота начнут сильно разниться, и, само собой, не в пользу ETF.

Акции золотодобывающих компаний

  Можно инвестировать в золото не напрямую, а опосредованно, покупая акции золотодобывающих компаний. Такие акции будут достаточно близко коррелировать с ценой на золото. Но всё-таки будет иметь место фактор корпоративных успехов компании. Фактор корпоративного риска – это главный минус этого способа инвестиций в золото. Плюсом можно считать возможность получения дивидендов.

Заключение

  Уоррен Баффет, самый крутой инвестор в мире, так говорил про золото ещё в 1998 году:

Металл этот добывают из земли где-то в Африке, ну или где там еще, потом выплавляют. Потом мы роем еще одну яму, вновь зарываем золото, и платим людям, чтобы те стояли и охраняли яму. Пользы от этого никакой. Инопланетяне, наверное, сильно удивляются

🙂

  Баффет не любит золото, как актив, потому что золото так и останется золотом – оно ничего не производит и не приносит дивидендов. С этой точки зрения самым привлекательным активом являются акции. Но, с другой стороны, компания, акции которой ты приобрёл, может обанкротиться, а с золотом ничего подобного произойти не сможет (разве что, его могут украсть).

  Какой из этого стоит сделать вывод? Золото – это, прежде всего, инструмент сохранения капитала, а не инструмент приумножения (как акции, например). Поэтому, если твоя цель – сохранение капитала длиною в десятки лет – золото тебе подойдёт как нельзя кстати. Вряд ли золото когда-либо обесценится.

  Я привёл самые популярные способы инвестирования в золото. Если есть желание инвестировать в этот благородный металл – выбирай наиболее устраивающий тебя способ, и вперёд!

  В комментариях напиши, как ты относишься к инвестициям в золото и какой способ инвестиций в этот металл тебе по душе. Лично я пробовал ОМС, сейчас держу фьючерс, но присматриваюсь к ETF.

  Удачных инвестиций!

alphainvestor.ru

Инвестирование в золото – надежно и прибыльно!

Перед каждым человеком, решившим инвестировать средства, всегда встает актуальный вопрос. Куда вложить деньги? Вариантов на самом деле огромное количество: банковские вклады, покупка акций, облигаций, доверительное управление, ПИФЫ, покупка недвижимости, покупка драгоценных металлов. Не все они подходят для обычных людей по причине недостатка необходимых сумм или отсутствия багажа знаний. Еще стоит добавить достаточно высокий риск при некоторых операциях (тот же Форекс).

Оптимальным для начинающих инвесторов можно считать вложение в золото. Инвестирование в золото самый безопасный и в тоже время довольно прибыльный способ вложения средств.

Давайте разберем по пунктам, почему инвестирование в золото выгодно и безопасно?

1. Простота, доступность и отсутствие специальных знаний. Достаточно просто приобрести золото и все. Ничего сложного. Можно купить слиток золота или же открыть металлический счет в банке.

2. Золото стабильно растет в цене на протяжении всей истории. Да, у него бывали периоды падений, но непродолжительные. Далее начинался опять рост, причем еще более сильный, чем до падения. За последние 10 лет, стоимость золота выросла в более чем в 3 раза. Во время кризиса 2008 года всего за 4 месяца цена на золото подсочила на 80%.

3. Золото всегда остается золотом. Купив однажды 100 грамм, и через 10 и через 20 лет у вас будет 100 грамм. Золото, в отличие от денег не подвержено инфляции, оно не ломается, не портится. Только растет в цене.

4. Стоимость золота не зависит от его состояния, будь это новенький слиток, или выпущенный 100 лет назад – цена будет одинакова. Чего не скажешь про обычные вещи, которые при устаревании утрачивают в цене, причем весьма значительно.

5. Инвестирование в золото – диверсификация рисков, происходящих в стране. При смене политических лидеров, смены курса страны, различных финансовых кризисов, местная валюта может значительно обесцениться или вообще выйти из обращения. Вспомните 90-е годы, когда годовая инфляция в стране зашкаливала за 1000%. Золото же всегда остается стабильно надежным инструментом.

6. По статистике, проверенной столетиями, во время кризиса и прочих экономических мировых потрясений, стоимость золота начинает увеличиваться еще более значительными темпами. Это связано с тем, что все пытаются избежать возникших рисков, и переводят свои средства в более тихую гавань, каким и является золото. После поражения во Второй Мировой войне в Германии стоимость золота подскочила в 500 раз. 100 грамм золота можно было обменять на шикарные апартаменты в центре города.

7. Стабильность и надежность экономики любой страны оценивают в золотовалютных запасах. Все страны стараются увеличить его. Поэтому золото – вечное мерило богатства стабильности.

     Инвестирование в золото, остается наиболее надежным методом вложения средств, по истечении длительного времени гарантирует получении прибыли независимо от ситуаций на мировых рынках.

vse-dengy.ru

Как инвестировать в золото? Способы стать «золотым» инвестором



data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Инвестиции в золото популярны как среди крупных инвестиционных компаний, так и среди частных инвесторов. И на то имеются свои причины. Во-первых, драгоценные металлы — ликвидный актив, который можно будет быстро продать при необходимости. Во-вторых, золото не зависит от политического или экономического состояния какой-либо определённой страны, а потому вложения подобного рода очень надёжны. В-третьих, металл не теряет своих свойств с течением времени, не обесценивается и не требует особых условий для хранения. Можно выделить несколько основных способов инвестирования в золото, именно этому вопросу и посвящена данная статья.

Содержание:

Обезличенные золотые счета

Практически все отечественные банки предоставляют своим клиентам возможность инвестировать в золото с помощью так называемых ОМС или обезличенных металлических счетов. По сути, такие счета — это нечто похожее на обычные депозитные вклады, с тем лишь отличием, что на счету лежат не деньги в привычном понимании этого слова, а ценные металлы: золото, платина, серебро или, например, палладий. Количество металла исчисляется в граммах. После открытия ОМС банк выдаёт клиенту договор, который служит подтверждением инвестиции в золото, серебро или другой ценный металл.

Важно: страхование вкладов не распространяется на инвестиции в золото и другие металлы, а потому рекомендуется выбирать надёжные и проверенные финансовые учреждения, такие, как Сбербанк или ВТБ24.

Металлические счета имеют ряд особенностей. В первую очередь, это отсутствие комиссий за обслуживание счёта и за покупку ценных металлов. Также следует отметить и возможность получить ценный металл на руки, только в таком случае придётся уплатить НДС в размере 18%. При покупке золота на ОМС на срок от 36 месяцев, в случае фиксации прибыли инвестиция не облагается налогом.

Торговля золотом через брокера

Торговля металлами через брокера — это самый доступный и удобный способ инвестирования в золото. Чтобы стать инвестором не обязательно даже выходить из дома. Данный способ не предполагает физическую покупку ценных металлов, зато позволяет получать прибыль не только на росте цен, но и на их падении. Более того, брокеры предоставляют инвесторам хорошо известный трейдерам инструмент — кредитное плечо, позволяющий оперировать суммами, намного превышающими размеры депозита.

Важно: в терминале MetaTrader стоимость золота исчисляется в американских долларах США, а график этой пары обозначается как XAU/USD. За 1 лот берётся 100 тройских унций ценного металла. Одна тройская унция равна 31,1034768 грамм, такая мера веса используется преимущественно ювелирами и фармацевтами.

Инвестирование в золотые монеты

Инвестирование в золотые монеты набрало популярность в период глобального финансового кризиса. Все монеты из ценных металлов можно разделить на два типа: инвестиционные и коллекционные. Первые отличаются простотой и незатейливостью чеканки, а их стоимость очень близка к стоимости соответствующего драгоценного металла. Такие изделия продаются в любом банке, у которого имеется лицензия на проведение подобных операций. Налоговое законодательство РФ не предусматривает обложение налогом покупку ценных монет.

Коллекционные монеты намного дороже инвестиционных. Стоимость складывается не только из веса металла, но и из художественной ценности, ограниченности тиража и заложенного в цене изделия НДС. Если имеется спрос, цена на коллекционную монету может вырасти сразу в несколько раз за один лишь только год.

Инвестирование в золотые коллекционные монеты осложняется тем, что купить подобные изделия довольно сложно, нужно постоянно следить за последней информацией о выпуске монет на официальном сайте центрального банка России. При этом, необходимо хорошо разбираться в коллекционировании, поскольку стоимость одних монет может существенно вырасти с течением времени, когда как другие изделия будет проблематично продать даже по той цене, по которой они были куплены.

Монеты сразу же после покупки передаются на руки инвестору, который должен уже самостоятельно следить за их сохранностью. На стоимости монеты помимо тиража и ценности также сказывается её внешний вид и состояние. Царапины и потёртости снижают ценность не только коллекционных, но и инвестиционных изделий.

Покупка золотых слитков

Одним из способов инвестирования в золото является приобретение слитков. Сам процесс покупки подразумевает под собой взвешивание слитка, оформление специального сертификата, подтверждающего подлинность предмета и передачу предмета в руки инвестора. Следует отметить, что банками устанавливаются минимальные объёмы покупаемого золота, то есть, купить можно только строго фиксированное количество золота, кратное весу одного слитка.

Слитки бывают стандартными и мерными. Мерный слиток содержит как минимум 99,99% чистого металла и весит от 1 до 1000 грамм. Стандартные слитки производятся государственными аффинажными предприятиями и соответствуют определённым стандартам, приведённым в таблице ниже.

Металл Лигатурная масса Минимальное содержание чистого металла
Золото От 11000 до 13300 грамм 99,95%
Серебро От 28000 до 32000 грамм 99,90%
Патина Не более 5500 грамм 99,90%
Палладий Не более 3500 грамм 99,90%

Золотой слиток после покупки передаётся в руки клиента, на которого возлагается вся ответственность за сохранность такого актива. Для обеспечения безопасности рекомендуется арендовать ячейку в банке или установить надёжный сейф с сигнализацией.

Покупка золотых украшений

Покупка ювелирных украшений — это, пожалуй, самый спорный и неоднозначный способ инвестирования в золото. Во-первых, в процессе производства украшений используется различные сплавы, а не чистый драгоценный металл. Во-вторых, в стоимость золотых украшений уже заложена работа мастера-ювелира, а также все налоги и торговая наценка. В-третьих, украшения на деле оказываются не всегда удачным вложением, бывает очень сложно продать изделие по той же цене, по которой оно было куплено.
Исключением являются изделия, имеющие определённую историческую и культурную ценность. Но чтобы определить действительно ценное украшение, необходимо хорошо разбираться в ювелирном искусстве и коллекционировании.

Любая инвестиция — риск

Любое инвестирование, будь то золото, недвижимость или производство, всегда связано с риском. Ошибочно полагать, что покупка драгоценного металла поможет решить финансовые проблемы в будущем. Для любых инвестиций необходимо, как минимум, хорошо ориентироваться на рынке и иметь представление о том, в какую сторону может измениться ситуация и какими последствиями это чревато.



data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

letsinvest.ru

Инвестиции в золото: плюсы и минусы 2019

Финансовые рынок открывает много направлений и вариантов для получения прибыли. Но многие не пользуются потенциалом инвестиционного рынка. Последние пару лет, одним из популярных направлений в финансовой отрасли стали «инвестиции в золото».

Большое количество инвесторов, несмотря на существующие трудности в работе, выбирают инвестирование в золото, считая его важнейшим направлением. Представленная ниша обладает рядом подводных камней и серьезных рисков, которые Вам лучше учесть, если появится желание «купить золото» как объект вложения. В данной статье мы расскажем, какие преимущества и недостатки у подобного способа получения прибыли.

Инвестирование в золото: выгодно ли и почему

Инвесторы повсеместно вкладывают денежные средства в золото. Это тот металл, который отличается высокой степенью стабильности. Благодаря данному обстоятельству, вложенные средства в золото полностью не обесценятся. Золото обладает защитой от инфляционных потрясений и кризисных проявлений.

Учитывая проблемы в данном сегменте рынка, которые начались в 2011 году (в то время цена на драгоценный металл резко упала с 2000 долларов за унцию до примерно 300 долларов), инвестиции в него не перестали быть популярными.

Многие инвесторы продолжают покупать драгоценный металл в различных формах (монеты, слитки), а также сотрудничают с профессиональными участками рынка – брокерами. Подобная деятельность требует особой внимательности и знания (понимания) рынка. Без навыков ведения дела достаточно сложно получить доход и приумножить его.

Выделяют несколько способов инвестирования:

  • Инвестирование в безналичные золотые счета. Это способ, который отличается минимальными расходами во время открытия счета. Вкладчик получает драгоценный металл «на руки» в необходимое для него время. Отсутствует налоговое регулирование данного направления инвестирования. Выбирая этот способ, инвестор должен внимательно изучить кредитное учреждение (имеется ли у него лицензия на работу, на каких условиях осуществляется вклад).
  • Организация торговли золотом совместно с брокером. Преимуществом подобного инвестирования можно возможности для получения дохода, как в ситуации повышения цены, так и при сокращении цены на золото.
  • «Игра» на бирже. Прибыль инвестор получает в результате колебаний котировок на рынке. Эта работа может быть начата только с профессиональным игроком в финансовой области (инвестиционным брокером). Недостаток способа — небольшой уровень надежности, проблемы с выходом на рынок и др.
  • Инвестирование в золотые монеты. При покупке золотых монет Вы не будете уплачивать налог на добавленную стоимость, отсутствует прямая зависимость от банковского сектора, прибыль приумножается в несколько раз. Способ отличается рядом недостатков. Среди них можно назвать: низкий показатель ликвидности, высокая стоимость, наличие существенных убытков при реализации монет, дополнительные расходы, которые связаны с организацией хранения товара.

  • Покупка золотых слитков. Это популярный и простой способ вложения средств. Требует от покупателя определенных знаний и информации о способе. Покупая золото учитывайте его внешний вид, вес слитка, время выпуска. Именно от подобной информации зависит стоимость золота.

  • Покупка золотых изделий. Способ популярен среди частных лиц. Профессионые инвесторы не использую его из-за высоких рисков и большим уровнем расходов. В основном украшения из золота принимают как лом, за них не получить вкладываемые средства. Это изделия, которые имеют небольшую стоимость (в сравнении с золотыми монетами и слитками). Данный способ не рекомендуют для инвестирования.

Инвестирование в золото — способ получения дополнительного дохода у инвестора.

Преимущества и недостатки инвестирования в золото

Инвестирование в золото обладает рядом преимуществ и недостатков.

В качестве преимуществ от вложения в золото называют:

  • Возможность защиты собственных сбережений, а также их приумножение в будущем. За счет колебаний котировок на металл, он вряд ли полностью не обесценится. Поэтому доход от вложения в него Вы получите всегда.
  • Из-за происходящих в в экономике кризисов получают популярность не высокоприбыльные, а надежные вложения. Являясь высокодоходным металлом, требует вложения средств на длительное время.
  • «Ухаживать» за металлом не нужно. Золото не изнашивается, не теряет внешний вид.
  • Высокий уровень ликвидности.
  • Золото ограничено в количестве, в отличие от денег. Поэтому данный актив популярен среди инвесторов, которые стремятся к надежной и долговременной работе.

Минусами инвестирования являются:

  • Убытки в части краткосрочных вложений при имеющихся колебаниях цен на золото.
  • Не имея соответствующие знания в области инвестиций, получение дохода является практические невозможным.
  • Получение процентов от вклада отсутствует. Вкладчик зарабатывает на золоте только после продажи драгоценного металла.
  • Продажа золота на рынке — сложная задача.

В качестве заключения

  1. При инвестировании в золото нужно работать на длительное время. Краткосрочное вложение не считаются подходящими для золота.
  2. Сложность в получении дохода.
  3. Вкладываясь в золото, Вы убережете свои финансы от колебаний цен на рынке.
  4. Золото отличается стабильностью. Но на сегодняшний день это не популярный актив среди инвесторов.

dividendoff.net

инвестиционный вклад для сбережения и заработка в долгосрочном периоде

Евгений Смирнов

30 января 2019

#
Инвестиции

Особенности инвестирования в золото

Самый большой официальный запас золота у США, но при этом почти все используемые в мире украшения берут своё начало в Индии.

  • Способы инвестирования в золото

  • Банковские слитки и монеты

  • Обезличенные металлические счета (ОМС)

  • ETF-фонды

  • Акции золотодобывающих компаний

  • Другие способы вложений

  • Какую доходность можно ожидать от инвестирования в золото

  • Плюсы и минусы инвестиций в золото

  • Выгодно ли хранить деньги в золоте

Золото считается символом богатства на протяжении всей истории человеческой цивилизации. Несмотря на утрату звания всеобщего эквивалента стоимости, оно продолжает служить универсальным мерилом материальных ценностей. «Бумажки – это бумажки!» – говорят люди, пережившие дефолты и экономические кризисы, подразумевая финансовую незыблемость желтого металла.

Выгодно ли вкладывать деньги в этот элемент таблицы Менделеева? Как инвестировать в него правильно? Можно ли заработать на этой операции? Покупать слитки и коллекционные монеты или ювелирные изделия?

Прочитав статью, вы узнаете о преимуществах и недостатках, которыми обладает вклад в золото, и о том, как инвестировать средства в драгметаллы.

Способы инвестирования в золото

Могущество желтого металла подтверждается ролью, которую золотовалютные резервы играют в деле поддержания финансовой стабильности государственных экономик. При оценке макроэкономической ситуации очень важно учитывать соотношение бумажных ассигнаций и слитков, так как любые долговые обязательства могут внезапно обесцениться.

Что касается обычных людей, то излишки наличности они чаще всего хранят на банковских счетах, получая дивиденды. Мысль о том, чтобы инвестировать деньги в золото приходит не всем. Этому препятствуют следующие факторы:

  • Дороговизна. Купить небольшой слиток, весом в 1, 5 или 10 грамм можно, но, во-первых, это не принесет ощутимой прибыли; а во-вторых, при продаже придется заплатить комиссию.
  • Волатильность. Золото за последнее 18 лет подорожало в 4,66 раза (от $9 до $43 за грамм), но динамика курса, несмотря на общий тренд к росту, демонстрирует неравномерность. Иными словами, как раз в тот момент, когда понадобятся деньги, золото может упасть в цене.
  • Длительность перспективы. Вкладывая свои средства в драгметаллы, следует запастись терпением. Пройдут годы, и инвестиция даст доход в сотни процентов, но все это время о ней лучше даже не вспоминать.

В экономике существует термин «тезаврирование капитала», обозначающий приобретение ценностей, стоимость которых повысится в дальней перспективе. К выгодным объектам относятся золото, земля, произведения искусств, традиционные объекты культуры и другое имущество, называемые материальными благами, сокровищами или богатством. Перечисленные активы выступают средствами накопления, и из оборота, чаще всего, изымаются.

Если слиток драгоценного металла или монета, из него изготовленная, хранится дома «в шкафчике», то ее можно причислить к тезаврированной ценности. Доход, приносимый ею, обеспечивается только разницей цен покупки и реализации.

Все способы правильно вложить средства в золото будут рассмотрены ниже.

Банковские слитки и монеты

Физическому лицу в России и многих других странах этот способ сохранения честно заработанных денег предельно понятен. Вкладывать в золото свободные средства можно и нужно, в буквальном смысле. Приобретая слиток или коллекционную монету из драгметалла, гражданин избавляется от рисков роста курсов валют и инфляции. Предмет, служащий средством накопления, существует физически:

  • его можно потрогать,
  • положить в карман,
  • спрятать в укромное место.

Банковское золото имеет пробу 999, что означает присутствие всего 1 г примесей в килограмме металла (0,1%). Ликвидность этого материала высока: его всегда можно сдать в банк.

Продавать слиток любому, кто пожелает его купить, например, стоматологу, не рекомендуется – «светит» статья 191 УК РФ, предусматривающая ответственность за незаконный оборот (до 5 лет, между прочим). Подарить сыну или внуку можно.

Инвестиционное значение такого приобретения проявится по прошествии длительного времени. Если продать тот же слиток (монету) сразу или через месяц, то покупатель окажется в убытке по нескольким причинам:

  1. Спред. Так называется разница цен продажи и покупки, устанавливаемая банками (как маржа при валютных операциях). Выражаясь иначе, банк покупает золото дешевле, чем его продает.
  2. НДФЛ. Доход, полученный держателем металла, облагается налогом по ставке 13%.
  3. НДС. 20 % стоимости входит в цену слитка. На монеты это правило не распространяется.

Физическое золото обладает своими достоинствами, в число которых входит химическая пассивность (устойчиво к коррозии) и компактность. Недостаток тоже есть: его можно утратить. Хранение слитков в банковской ячейке безопасно, но требует дополнительных трат.

Продажа чистого золота, даже если его упаковка не нарушена, сопровождается процедурой тщательной проверки.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Альтернатива слиткам драгметаллов – это вложение денег в виртуальное или «бумажное» золото. Инвестору не нужно даже прикасаться к приобретаемому предмету. Смысл финансовой операции тот же, что при открытии обычного счета, только вместо суммы в денежных единицах указывается вес в граммах.

Чтобы сделать вклад, нужно оплатить определенную массу драгметалла по текущему курсу. При этом депозиты в золоте обеспечивают своему владельцу проценты. Дивиденды меньшие, чем выплачивают рублевым вкладчикам, что обусловлено высокой ценовой стабильностью валюты счета. Например, Сбербанк предлагает 0,5-3% годовых в зависимости от инвестированной суммы и срока договора.

Золотые вклады в банк или ПИФ характеризуются своими особенностями:

  1. НДС платить не нужно.
  2. Депозиты в драгметаллах не страхуются. В случае банкротства финансового учреждения клиент может не получить возмещения убытков.
  3. Банк продает виртуальное золото дороже, чем оно стоит на бирже.
  4. Ограниченный выбор финансовых учреждений, работающих с драгметаллами. Эта деятельность подлежит лицензированию.

Золотой депозит – вариант для человека консервативного, предпочитающего надежность высоким дивидендам.

ETF-фонды

Есть еще один способ вложить в золото свои сбережения. Инструментом инвестирования служат ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund, что по-английски означает «биржевой фонд».

Законодательная база РФ не предусматривает механизма пользования этим финансовым инструментом, однако, акции некоторых профильных зарубежных компаний можно приобрести и продать на Московской бирже через брокерские конторы.

Принцип функционирования фонда состоит в торговле ценными бумагами, привязанных к цене ETF на золото. Это значительно расширяет возможности получения прибыли, для чего активно используются фьючерсы (контракты на будущие поставки). Акции находятся в свободном обороте, что обуславливает их высокую ликвидность, к тому же они обеспечены физическим металлом.

Биржевые котировки обычно повторяют своими подъемами и спадами график цен на золото, но бывают и исключения.

К достоинствам вложения в золотые ETF-фонды можно отнести:

  • узкий спред, позволяющий извлекать доход даже при небольших процентах роста котировок;
  • операционная простота – покупка и продажа акций ETF производится моментально;
  • высокая степень безопасности, обусловленная металлистическим обеспечением.

В отечественных условиях проявляются следующие недостатки золотых биржевых фондов:

  • требования к высокой квалификации инвестора, которому необходимо понимать сущность действий, производимых брокером;
  • фиксированная комиссия на каждую из операций, снижающая эффективность работы при небольших суммах;
  • необходимость оперировать на иностранных фондовых платформах.

Крупнейшим мировым ETF-фондом признан SPDR Gold Shares, созданный с участием World Gold Council (Всемирного совета по золоту) в 2004 году и представляющий многие золотодобывающие компании.

На ММВБ действуют две брокерские фирмы, поставляющие акции ETF:

  • FinEx, известная под кратким обозначением (тикером) FXGD.
  • ITI Funds RTS Equity (RUSE).

Желающим заработать на акциях золотых фондов следует обращаться в эти финансовые структуры.

Акции золотодобывающих компаний

Инвестиции в добычу золота имеют смысл только при крупном и долговременном вложении средств. По этой причине для физических лиц они особого интереса не представляют. Тем не менее, с учетом стратегического значения этой отрасли для национальной экономики, оправдано краткое освещение этой темы.

Запасы природных ресурсов ограничены. Устойчивый повышенный спрос на драгоценный металл обусловлен не только его накопительной функцией, но и спросом ювелирной отрасли.

Золото активно потребляется мировой индустрией, а потому вложение в его добычу обеспечивает гарантированный высокий доход в самом далеком будущем. Спрос на неокисляющийся металл, являющийся почти идеальным электрическим проводником, несомненно останется высоким, если учитывать растущую роль электроники в развитии современной цивилизации.

Инвестирование в золотодобычу характеризуется своими особенностями. Оно оправдано, если приобретается контрольный пакет акций перспективного прииска. Иными словами, такое вложение крайне капиталоемкое и не сулит быстрой отдачи.

Препятствием для заработка на ценных бумагах «золотых» публичных компаний в России является то, что на торгах представлено малое количество участников. Фактически их всего три: ВО «Полюс», АО «Лензолото» и АО «Бурятзолото». Относительно небольшие лоты акций других профильных организаций на биржевых торгах нет.

Другие способы вложений

От темы большого бизнеса пора вернуться к интересам обычных граждан, в том числе и не очень богатых. Стремление сохранить покупательную способность имеющихся сбережений или повысить пассивные доходы, вполне естественно. С этой целью физические лица часто приобретают предметы, обладающие определенными свойствами:

  1. Ликвидность – для обеспечения быстрой продажи, если возникнет срочная надобность в деньгах.
  2. Компактность – чтобы упростить хранение и перемещение.
  3. Ценность, обеспечивающая существенный приток финансов на момент реализации.
  4. Делимость – качество желательное, но необязательное. Иногда, оно полезно, если нет желания монетизировать весь имеющийся запас.

Практически все эти свойства присущи золоту. Его покупают в виде ювелирных изделий различного художественного уровня, а хранить, желательно, дома: так дешевле. Подобные ценности легко и быстро можно сдать в ломбард, а в отличие от продажи слитков, правовых последствий эти операции не влекут.

Поиск золотых украшений, как правило, производится в интернете.

Какую доходность можно ожидать от инвестирования в золото

В 2018 году мировая стоимость тройской унции (31,1 грамма) золота уменьшилась с $1345,05, в январе, до $1217,55, в ноябре (за декабрь данных пока нет). Такая динамика не способна убедить инвестора вложиться в этот актив. Драгоценный металл в настоящее время привлекает только одним, но весомым качеством – надежностью.

Заработок на золоте в условиях стабильной экономики всегда невелик. Его приобретение дает положительный эффект во времена кризисов, когда инфляция галопирует, а деньги быстро обесцениваются.

Процент доходности зависит от способов вложения. Наибольшую рентабельность в настоящее время демонстрируют золотые депозиты в Сбербанке (1%), Номосбанке (0,5–1%) и УралСибе (0,2–1%). Некоторые финансовые учреждения открывают металлические счета без начисления процентов.

ETF-фонды предлагают инвесторам собственные ставки, иногда фиксированные, но чаще привязанные к динамике мировых цен. Самое время вспомнить, что вложение в золото должно производиться с осознанным учетом отдаленной перспективы получения прибыли.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Каждый человек сам решает, стоит ли покупать золото в целях сбережения или заработков. В этой операции присутствуют финансовые риски, как и во всякой другой.

Можно кратко изложить достоинства металлистического подхода:

  • Стабильность покупательной способности. Это качество, побуждающее открыть вклад без процентов, описывается примерным постоянством количества материальных благ, обмениваемых на единицу веса материала. Например, килограмм мяса обходился 20 лет назад приблизительно в 0,2 г золота, и сейчас оно стоит примерно столько же.
  • Простота продажи, иначе называемая ликвидностью. Реализовать слиток, монету или ювелирное изделие можно без особых проблем.
  • Универсальность. Золото признается ценностью во всем мире, независимо от общественно-политического строя и уровня развития страны.

Недостатками этого средства накопления являются:

  • Высокая стоимость. Людям с низким достатком думать об открытии металлического счета, приобретении драгоценностей, слитков и монет мечтать не приходится.
  • Дальняя перспективность экономического эффекта. Сравнивая сегодняшние мировые цены на золото с уровнем 70-х или 80-х годов, можно прийти к выводу о выгодности его приобретения. А вот прошлогодние котировки на такие мысли не наводят.

К тому же при высокой ликвидности обращение металла в деньги, которыми можно расплатиться в магазине, требует определенных усилий и затрат времени.

Выгодно ли хранить деньги в золоте

Обобщение вышеизложенной информации закономерно приводит к вопросу о целесообразности приобретения драгоценного металла в физическом или виртуально-банковском виде.

Выгодно или нет хранение сбережений в золоте зависит от многих факторов, в том числе и от личных качеств заинтересованного лица. Как инвестиция, этот способ вложений не является самым прибыльным, он не обеспечивает максимального дохода в кратчайшее время. Есть и другие недостатки. В частности, тот факт, что золотой депозит не подлежит страхованию, создает риск потери вклада.

Главное преимущество нельзя сбрасывать со счетов. Оно состоит в надежности и стабильности такой вечной ценности, как золото.

Понравилась статья?

Оценить статью

на основе оценок;
рейтинг —
из 5

Поделись в соц.сетях

Добавить комментарий

Вам понравится

delen.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о